Hoy responde a nuestro Cuestionario En Diagonal: Almudena Mendaza de Generali Investments

#1 ¿Qué valoras más de un asesor/a financiero?

Un asesor financiero tiene que ser principalmente alguien en quien confíes, porque te va a guiar, y ayudar a planificar tu ahorro, tus inversiones, y por ello destacaría como imprescindible la transparencia en la relación con un asesor financiero, basada en esa confianza que debe existir de manera recíproca para llegar a buen puerto.

#2 Si solo pudieras escoger uno de estos valores en un asesor: Transparencia / Solvencia/ Personalización/ Excelencia… ¿Con cuál te quedarías y por qué? 

Me he adelantado en la pregunta anterior, transparencia es clave para mí y uno de los ingredientes más importantes para conseguir una relación estable y duradera en el tiempo con alguien que te está asesorando para gestionar tu futuro.

#3 ¿Por qué temática de inversión apostarías sin dudarlo? ¿Por qué? 

Por la innovación, entendiendo que encontramos innovación en múltiples sectores, compañías… más que una temática es un componente que creo que está presente en diferentes ámbitos y por el que es necesario apostar, y no necesariamente hablo de invertir en tecnología, hablo de innovación como un elemento clave que va a marcar una diferencia sustancial en los próximos años en distintas temáticas de inversión, y en concreto mi apuesta es invertir en innovación en Europa donde existen multitud de compañías pioneras en sus sectores.

#4 Las personas con sus ideas y acciones son las que acaban dejando huella… ¿Nos nombras a una persona en el sector financiero que consideres un referente para ti?

En un sector como el nuestro mis referentes suelen ser personas que se atreven a innovar, a proponer una forma distinta de hacer las cosas, por ejemplo, Peter Kraus, CEO y fundador de Aperture Investors (una de las gestoras del ecosistema de Generali Investments) que tras una dilatadísima carrera en el sector de la gestión de activos (Ex ceo de Alliance Bernstein entre otros puestos relevantes) se atrevió a fundar una Gestora de la mano de Generali que apuesta por la alineación de intereses con los inversores, proponiendo estrategias de gestión activa con una comisión de gestión equiparables a un ETF y que el inversor solo pague por el Alpha que el gestor de la estrategia sea capaz de generar. Es la única gestora del mercado que tiene este enfoque y para mí es un referente claro para la gestión activa.

#5 El mundo avanza y cambia muy rápido, parece que el cambio es la única constante y la necesidad de estar actualizándonos cada día es una obligación también en nuestro sector… ¿Algo que hayas aprendido recientemente de nuestro sector y que desconocías?

Más que un descubrimiento reciente hablaría de una constatación y es que a pesar de la necesaria transformación digital, la irrupción de la IA y otras tecnologías, en nuestro sector sigue siendo clave la cercanía, vocación de servicio y la confianza para crear relaciones duraderas en el largo plazo.